12萬血本無歸！小白親述血虧背后：被理財(cái)資金盤花樣套路（1）

從2000元半信半疑試水入場，到數(shù)萬元滿懷期待加碼投入，直至最后12萬元血本無歸。近兩日，一自稱理財(cái)小白的讀者向北京商報(bào)記者講述了他今年以來的血淚投資史，快錢沒賺成反被騙，和他一樣，很多投資人都未曾想到的是，這是一個(gè)螳螂捕蟬黃雀在后的擊鼓傳花游戲：“投資人”抱著僥幸心理等待收益，但背后的資金盤卻瞄準(zhǔn)時(shí)間一把收割。

據(jù)5月16日記者從受害者處不完全初步統(tǒng)計(jì)，截至目前，已有超60人在一家名為“三峽能源”的山寨詐騙平臺投資，被騙投資款項(xiàng)總計(jì)數(shù)百萬元，目前有部分投資人報(bào)案，而平臺已經(jīng)處于徹底失聯(lián)狀態(tài)。

理財(cái)小白親述被騙經(jīng)歷：

從半信半疑到全盤血虧

“我前期其實(shí)也持懷疑態(tài)度，但整個(gè)投資過程誘惑性實(shí)在太大，沒控制住就越投越多。”近兩日，一名自稱理財(cái)小白的讀者王力（化名）向記者講述了他近期的一次投資經(jīng)歷，4月初通過朋友介紹在一家名為“三峽能源”的平臺投資，但僅一個(gè)月的時(shí)間，就血虧12萬元。

王力是一名小微生意人，他稱自己平時(shí)對投資理財(cái)研究不多，4月初偶然在朋友圈看到了好友曬的“三峽能源”收益圖，便開始心動。“我看利息比銀行高多了，但也不知道真假，索性抱著試一試的態(tài)度充了2000元。”王力稱，“畢竟這只是一個(gè)App，如果是騙局那錢都找不回來了，所以先試試水。投資有風(fēng)險(xiǎn)，還是需要理性。”

一開始王力還抱著半信半疑的態(tài)度，也請教過身邊朋友，被告知這類投資不靠譜；但2000元投資款“賺取”的數(shù)百元收益很快就沖破了王力的理性，于是，他再一次開始加大投資。

“雖然擔(dān)心平臺真實(shí)性，但畢竟投資多回報(bào)也多。”王力告訴記者，他投資后就被朋友拉進(jìn)了幾個(gè)投資群，還被告知，這類平臺“正常的玩法就是先投資一筆錢，等回本后再拿著這些利潤去利滾利，這樣就會穩(wěn)賺不賠”。

因?yàn)槠脚_發(fā)布的大部分項(xiàng)目時(shí)間短、收益高。王力稱他的“投資”越來越?jīng)_動，“誘惑實(shí)在太大了，說理性容易，但實(shí)際你看群友們每天幾千幾千的收入，誰看到都想跟著投。我一開始就是想先看看，但是后來就控制不住自己，幾萬幾萬地買”。

然而好景不長。王力向記者介紹，從4月中開始，他發(fā)現(xiàn)平臺提現(xiàn)速度越來越慢，從之前兩個(gè)小時(shí)就能提現(xiàn)，到后來延遲至1天的時(shí)間；另外，4月20日他再次發(fā)現(xiàn)平臺的每日分紅被暫停，盡管發(fā)現(xiàn)平臺不對勁，但這時(shí)他已經(jīng)往平臺投入了十余萬。

“投入多了之后，每天都提心吊膽，雖然一直在僥幸這個(gè)平臺不是騙局就好，但最后還是事與愿違。”王力稱，自5月初，平臺徹底無法提現(xiàn)，從前的投資交流群也變成了維權(quán)群，群友的話題也由從前的“曬收益”變成了“算虧損”，簡直是悔不當(dāng)初。

值得注意的是，當(dāng)前，類似王力這類案例并不少見，另一位被騙的“投資者”還告訴記者，平臺“跑路”前還曾試圖二次收割：“平臺一邊給用戶賬戶多打了5800元，一邊發(fā)公告說系統(tǒng)緊急修復(fù)給賬戶多打了分紅，需要繼續(xù)充值轉(zhuǎn)賬才能驗(yàn)證用戶真實(shí)性，不然就會被視作虛假用戶凍結(jié)賬戶。當(dāng)時(shí)嚇得大部分投資人爭先恐后轉(zhuǎn)錢驗(yàn)證，最多的充值了58.8萬元，但最后平臺等會員相繼充值完后就徹底失聯(lián)了，這時(shí)候大家才幡然醒悟又被騙！”

另據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，已有超60人在這家名為“三峽能源”的平臺投資，被騙投資款項(xiàng)總計(jì)達(dá)數(shù)百萬元，其中有多人被騙十萬元以上。

仿冒平臺被上市公司打假：

竟順勢推出時(shí)利率產(chǎn)品繼續(xù)行騙

需要注意的是，這個(gè)名為“三峽能源”的所謂投資理財(cái)公司，實(shí)則是一個(gè)山寨詐騙平臺。

記者注意到，就在3月底，由央企中國長江三峽集團(tuán)有限公司控股的上市公司三峽能源發(fā)布公告稱，“公司接到群眾反映，有不法分子假冒公司名義，利用手機(jī)App、網(wǎng)絡(luò)投融資平臺虛假宣傳，進(jìn)行詐騙活動”。

三峽能源提醒廣大群眾提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。其表示，在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，公司的投融資活動都通過合法途徑規(guī)范操作，不會開展民間集資活動。三峽能源從未發(fā)布過民間理財(cái)產(chǎn)品和相關(guān)的App/網(wǎng)絡(luò)鏈接等信息，未授權(quán)任何個(gè)人或單位開展上述業(yè)務(wù)，以后也不會發(fā)布此類信息或授權(quán)任何個(gè)人或單位開展此類業(yè)務(wù)。

然而，根據(jù)投資人所述，在三峽能源官方發(fā)聲打假后，該平臺還蹭著這一消息繼續(xù)誘導(dǎo)用戶投資，甚至推出“時(shí)利率”體驗(yàn)福利活動，其號稱產(chǎn)品時(shí)長3小時(shí)，“時(shí)利率”1.1%（投資5500元一小時(shí)收益55元），三小時(shí)到期返本即刻提現(xiàn)。

對于該平臺多次冒名詐騙有何進(jìn)一步舉措，記者向上市公司三峽能源采訪，官方電話回復(fù)稱以公告內(nèi)容為準(zhǔn)，而對于是否有更多措施，對方未給出進(jìn)一步回應(yīng)。

值得一提的是，這一類仿冒知名公司、蹭熱點(diǎn)用以誘導(dǎo)消費(fèi)者“投資理財(cái)”的詐騙平臺不在少數(shù)。而作為“鐮刀手”的這些所謂的山寨詐騙平臺，又是如何吸引“獵物”入場？主要有哪些套路？

具體來看，在宣傳上，這些平臺一般會以“投資新風(fēng)口” “零風(fēng)險(xiǎn)”等說辭誘導(dǎo)投資者通過非正當(dāng)渠道下載App；在資質(zhì)上，平臺大多自稱或仿冒國企背景，甚至偽造金融許可證等材料以假亂真；另在操作上，一般都以小額高息的方式吸引投資者入場，博取投資者信任后，等待對方投入大額后再一筆“收割”。

另在操作特征上，這類平臺一般打著“低碳”“新能源”等旗號，多方蹭熱點(diǎn)引起關(guān)注；同時(shí)，平臺一般只提收益不提風(fēng)險(xiǎn)，甚至以“保本保息”的方式忽悠投資者；而投資扣款一般也是通過轉(zhuǎn)賬的方式流向馬甲公司甚至個(gè)人賬戶，資金存在極高風(fēng)險(xiǎn)；此外，平臺還會通過“拉人頭返現(xiàn)”的操作，誘導(dǎo)投資人推薦身邊好友，傳播面極廣。

一個(gè)接一個(gè)的連環(huán)套路，受害者們直言防不勝防。

建議加碼治理整頓

加大導(dǎo)流端、資金端監(jiān)測

事實(shí)上，對于這類投資詐騙平臺，記者曾進(jìn)行多次深度揭露和報(bào)道。

北京市中聞律師事務(wù)所律師李亞告訴記者，“這類投資詐騙現(xiàn)象層出不窮，原因主要是多方面的。第一，行為人會利用投資者獲得高額回報(bào)的心理以及信息差，讓投資者在日常生活中防不勝防；第二，主要在于信息傳播渠道發(fā)展飛速，但很多信息真假難辨，就會導(dǎo)致金融詐騙現(xiàn)象的出現(xiàn)”。

在李亞看來，整個(gè)金融行業(yè)管理制度需要進(jìn)一步規(guī)范，金融投資方式需要依法進(jìn)一步明確，同時(shí)也要做好互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的監(jiān)管，防止詐騙信息的非法傳播。

這類理財(cái)詐騙亂象不止，后續(xù)又如何治理？李亞建議，首先，金融市場要進(jìn)行規(guī)范調(diào)整。當(dāng)前金融市場的投資方式很多，投資者可以通過各種方式實(shí)現(xiàn)投資需求。但是，隨著投資方式增多，金融市場的監(jiān)管力度需要進(jìn)一步加強(qiáng)，明確合法的投資方式，進(jìn)一步縮小投資風(fēng)險(xiǎn)，杜絕有騙子鉆信息差的空子，進(jìn)行違法金融犯罪活動；其次，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)要對自己的信息管理進(jìn)一步完善，嚴(yán)格審核網(wǎng)絡(luò)上信息的真實(shí)性和合法性，防止違法金融信息通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行傳播；另外，宣傳部門要加強(qiáng)對消費(fèi)者的宣傳教育，更多注重對各種新型金融詐騙方式的普及，增強(qiáng)消費(fèi)者的反詐騙意識。

易觀分析金融行業(yè)高級分析師蘇筱芮則指出，整頓規(guī)范主要有兩方面思路，一方面應(yīng)從渠道/導(dǎo)流端入手，在非法金融活動高頻現(xiàn)身的平臺如微信、微博、短視頻平臺、小程序等展開大力監(jiān)測，并設(shè)置相應(yīng)的舉報(bào)機(jī)制，及時(shí)反饋、快速響應(yīng)，將不良信息內(nèi)容果斷移出；另一方面則需要從資金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)入手，督促銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)等加大賬戶監(jiān)測，通過風(fēng)控水平的提升做到早發(fā)現(xiàn)、早處置。

另對消費(fèi)者，多地警方提示，要樹立正確的投資理財(cái)觀念，堅(jiān)信“高額回報(bào)”“快速致富”等投資理財(cái)項(xiàng)目都是陷阱。不輕易點(diǎn)擊安裝他人推薦的來歷不明的App。若需使用App進(jìn)行投資理財(cái)，請先核實(shí)是否合法可靠。遇到主動上門的投資理財(cái)營銷，務(wù)必提高警惕，或者到銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)購買理財(cái)產(chǎn)品。（劉四紅）

12萬血本無歸！小白親述血虧背后：被理財(cái)資金盤花樣套路（2）

12萬血本無歸！小白親述血虧背后：被理財(cái)資金盤花樣套路

從2000元半信半疑試水入場，到數(shù)萬元滿懷期待加碼投入，直至最后12萬元血本無歸。近兩日，一自稱理財(cái)小白的讀者向北京商報(bào)記者講述了他今年以來的血淚投資史，快錢沒賺成反被騙，和他一樣，很多投資人都未曾想到的是，這是一個(gè)螳螂捕蟬黃雀在后的擊鼓傳花游戲：“投資人”抱著僥幸心理等待收益，但背后的資金盤卻瞄準(zhǔn)時(shí)間一把收割。

據(jù)5月16日北京商報(bào)記者從受害者處不完全初步統(tǒng)計(jì)，截至目前，已有超60人在一家名為“三峽能源”的山寨詐騙平臺投資，被騙投資款項(xiàng)總計(jì)數(shù)百萬元，目前有部分投資人報(bào)案，而平臺已經(jīng)處于徹底失聯(lián)狀態(tài)。

理財(cái)小白親述被騙經(jīng)歷：

從半信半疑到全盤血虧

“我前期其實(shí)也持懷疑態(tài)度，但整個(gè)投資過程誘惑性實(shí)在太大，沒控制住就越投越多。”近兩日，一名自稱理財(cái)小白的讀者王力（化名）向北京商報(bào)記者講述了他近期的一次投資經(jīng)歷，4月初通過朋友介紹在一家名為“三峽能源”的平臺投資，但僅一個(gè)月的時(shí)間，就血虧12萬元。

王力是一名小微生意人，他稱自己平時(shí)對投資理財(cái)研究不多，4月初偶然在朋友圈看到了好友曬的“三峽能源”收益圖，便開始心動。“我看利息比銀行高多了，但也不知道真假，索性抱著試一試的態(tài)度充了2000元。”王力稱，“畢竟這只是一個(gè)App，如果是騙局那錢都找不回來了，所以先試試水。投資有風(fēng)險(xiǎn)，還是需要理性。”

一開始王力還抱著半信半疑的態(tài)度，也請教過身邊朋友，被告知這類投資不靠譜；但2000元投資款“賺取”的數(shù)百元收益很快就沖破了王力的理性，于是，他再一次開始加大投資。

“雖然擔(dān)心平臺真實(shí)性，但畢竟投資多回報(bào)也多。”王力告訴北京商報(bào)記者，他投資后就被朋友拉進(jìn)了幾個(gè)投資群，還被告知，這類平臺“正常的玩法就是先投資一筆錢，等回本后再拿著這些利潤去利滾利，這樣就會穩(wěn)賺不賠”。

因?yàn)槠脚_發(fā)布的大部分項(xiàng)目時(shí)間短、收益高。王力稱他的“投資”越來越?jīng)_動，“誘惑實(shí)在太大了，說理性容易，但實(shí)際你看群友們每天幾千幾千的收入，誰看到都想跟著投。我一開始就是想先看看，但是后來就控制不住自己，幾萬幾萬地買”。

然而好景不長。王力向北京商報(bào)記者介紹，從4月中開始，他發(fā)現(xiàn)平臺提現(xiàn)速度越來越慢，從之前兩個(gè)小時(shí)就能提現(xiàn)，到后來延遲至1天的時(shí)間；另外，4月20日他再次發(fā)現(xiàn)平臺的每日分紅被暫停，盡管發(fā)現(xiàn)平臺不對勁，但這時(shí)他已經(jīng)往平臺投入了十余萬。

“投入多了之后，每天都提心吊膽，雖然一直在僥幸這個(gè)平臺不是騙局就好，但最后還是事與愿違。”王力稱，自5月初，平臺徹底無法提現(xiàn)，從前的投資交流群也變成了維權(quán)群，群友的話題也由從前的“曬收益”變成了“算虧損”，簡直是悔不當(dāng)初。

值得注意的是，當(dāng)前，類似王力這類案例并不少見，另一位被騙的“投資者”還告訴北京商報(bào)記者，平臺“跑路”前還曾試圖二次收割：“平臺一邊給用戶賬戶多打了5800元，一邊發(fā)公告說系統(tǒng)緊急修復(fù)給賬戶多打了分紅，需要繼續(xù)充值轉(zhuǎn)賬才能驗(yàn)證用戶真實(shí)性，不然就會被視作虛假用戶凍結(jié)賬戶。當(dāng)時(shí)嚇得大部分投資人爭先恐后轉(zhuǎn)錢驗(yàn)證，最多的充值了58.8萬元，但最后平臺等會員相繼充值完后就徹底失聯(lián)了，這時(shí)候大家才幡然醒悟又被騙！”

另據(jù)北京商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，已有超60人在這家名為“三峽能源”的平臺投資，被騙投資款項(xiàng)總計(jì)達(dá)數(shù)百萬元，其中有多人被騙十萬元以上。

仿冒平臺被上市公司打假：

竟順勢推出時(shí)利率產(chǎn)品繼續(xù)行騙

需要注意的是，這個(gè)名為“三峽能源”的所謂投資理財(cái)公司，實(shí)則是一個(gè)山寨詐騙平臺。

北京商報(bào)記者注意到，就在3月底，由央企中國長江三峽集團(tuán)有限公司控股的上市公司三峽能源發(fā)布公告稱，“公司接到群眾反映，有不法分子假冒公司名義，利用手機(jī)App、網(wǎng)絡(luò)投融資平臺虛假宣傳，進(jìn)行詐騙活動”。

三峽能源提醒廣大群眾提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。其表示，在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，公司的投融資活動都通過合法途徑規(guī)范操作，不會開展民間集資活動。三峽能源從未發(fā)布過民間理財(cái)產(chǎn)品和相關(guān)的App/網(wǎng)絡(luò)鏈接等信息，未授權(quán)任何個(gè)人或單位開展上述業(yè)務(wù)，以后也不會發(fā)布此類信息或授權(quán)任何個(gè)人或單位開展此類業(yè)務(wù)。

然而，根據(jù)投資人所述，在三峽能源官方發(fā)聲打假后，該平臺還蹭著這一消息繼續(xù)誘導(dǎo)用戶投資，甚至推出“時(shí)利率”體驗(yàn)福利活動，其號稱產(chǎn)品時(shí)長3小時(shí)，“時(shí)利率”1.1%（投資5500元一小時(shí)收益55元），三小時(shí)到期返本即刻提現(xiàn)。

對于該平臺多次冒名詐騙有何進(jìn)一步舉措，北京商報(bào)記者向上市公司三峽能源采訪，官方電話回復(fù)稱以公告內(nèi)容為準(zhǔn)，而對于是否有更多措施，對方未給出進(jìn)一步回應(yīng)。

值得一提的是，這一類仿冒知名公司、蹭熱點(diǎn)用以誘導(dǎo)消費(fèi)者“投資理財(cái)”的詐騙平臺不在少數(shù)。而作為“鐮刀手”的這些所謂的山寨詐騙平臺，又是如何吸引“獵物”入場？主要有哪些套路？

具體來看，在宣傳上，這些平臺一般會以“投資新風(fēng)口” “零風(fēng)險(xiǎn)”等說辭誘導(dǎo)投資者通過非正當(dāng)渠道下載App；在資質(zhì)上，平臺大多自稱或仿冒國企背景，甚至偽造金融許可證等材料以假亂真；另在操作上，一般都以小額高息的方式吸引投資者入場，博取投資者信任后，等待對方投入大額后再一筆“收割”。

另在操作特征上，這類平臺一般打著“低碳”“新能源”等旗號，多方蹭熱點(diǎn)引起關(guān)注；同時(shí)，平臺一般只提收益不提風(fēng)險(xiǎn)，甚至以“保本保息”的方式忽悠投資者；而投資扣款一般也是通過轉(zhuǎn)賬的方式流向馬甲公司甚至個(gè)人賬戶，資金存在極高風(fēng)險(xiǎn)；此外，平臺還會通過“拉人頭返現(xiàn)”的操作，誘導(dǎo)投資人推薦身邊好友，傳播面極廣。

一個(gè)接一個(gè)的連環(huán)套路，受害者們直言防不勝防。

建議加碼治理整頓

加大導(dǎo)流端、資金端監(jiān)測

事實(shí)上，對于這類投資詐騙平臺，北京商報(bào)記者曾進(jìn)行多次深度揭露和報(bào)道。

北京市中聞律師事務(wù)所律師李亞告訴北京商報(bào)記者，“這類投資詐騙現(xiàn)象層出不窮，原因主要是多方面的。第一，行為人會利用投資者獲得高額回報(bào)的心理以及信息差，讓投資者在日常生活中防不勝防；第二，主要在于信息傳播渠道發(fā)展飛速，但很多信息真假難辨，就會導(dǎo)致金融詐騙現(xiàn)象的出現(xiàn)”。

在李亞看來，整個(gè)金融行業(yè)管理制度需要進(jìn)一步規(guī)范，金融投資方式需要依法進(jìn)一步明確，同時(shí)也要做好互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的監(jiān)管，防止詐騙信息的非法傳播。

這類理財(cái)詐騙亂象不止，后續(xù)又如何治理？李亞建議，首先，金融市場要進(jìn)行規(guī)范調(diào)整。當(dāng)前金融市場的投資方式很多，投資者可以通過各種方式實(shí)現(xiàn)投資需求。但是，隨著投資方式增多，金融市場的監(jiān)管力度需要進(jìn)一步加強(qiáng)，明確合法的投資方式，進(jìn)一步縮小投資風(fēng)險(xiǎn)，杜絕有騙子鉆信息差的空子，進(jìn)行違法金融犯罪活動；其次，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)要對自己的信息管理進(jìn)一步完善，嚴(yán)格審核網(wǎng)絡(luò)上信息的真實(shí)性和合法性，防止違法金融信息通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行傳播；另外，宣傳部門要加強(qiáng)對消費(fèi)者的宣傳教育，更多注重對各種新型金融詐騙方式的普及，增強(qiáng)消費(fèi)者的反詐騙意識。

易觀分析金融行業(yè)高級分析師蘇筱芮則指出，整頓規(guī)范主要有兩方面思路，一方面應(yīng)從渠道/導(dǎo)流端入手，在非法金融活動高頻現(xiàn)身的平臺如微信、微博、短視頻平臺、小程序等展開大力監(jiān)測，并設(shè)置相應(yīng)的舉報(bào)機(jī)制，及時(shí)反饋、快速響應(yīng)，將不良信息內(nèi)容果斷移出；另一方面則需要從資金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)入手，督促銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)等加大賬戶監(jiān)測，通過風(fēng)控水平的提升做到早發(fā)現(xiàn)、早處置。

另對消費(fèi)者，多地警方提示，要樹立正確的投資理財(cái)觀念，堅(jiān)信“高額回報(bào)”“快速致富”等投資理財(cái)項(xiàng)目都是陷阱。不輕易點(diǎn)擊安裝他人推薦的來歷不明的App。若需使用App進(jìn)行投資理財(cái)，請先核實(shí)是否合法可靠。遇到主動上門的投資理財(cái)營銷，務(wù)必提高警惕，或者到銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)購買理財(cái)產(chǎn)品。